קהל יעד: אנשי מקצוע

מערך לימוד ליל שבועות לנוער: הערך שבכסף, הכסף שבערך

מטרה: לעורר שיחה פתוחה ולעודד חשיבה עצמית על הערכים שמובילים אותנו ועל מקומו של הכסף בחיינו לאור מגילת רות ומקורות נוספים. קהל יעד: כיתות ט-י"ב זמן מוערך: 45 דקות. ניתן לפתח ולהעמיק בנושאים המדוברים ולהאריך את השיחה. פתיחה שאלו: מי רוצה עכשיו 50,000 ₪? רגע, אם ההורים מממנים אתכם, למה אתם צריכים כסף? פתחו דיון קצר על הצורך […]

ממזומן היסטורי ועד אמצעים דיגיטליים מתקדמים

ההתקדמות הטכנולוגית, לצד ריבוי התחרות בשוק הפיננסי, הובילו ליצירה של אמצעי תשלום רבים ומגוונים. רבים כל כך, עד שלפעמים נשאלת השאלה – במה עדיף להשתמש? ומתי? במאמר זה ננסה להכניס קצת סדר בדברים ולמפות את אמצעי התשלום הזמינים כיום בישראל, כולל היתרונות והחסרונות המרכזיים של כל אחד מהם. נושא כרטיסי האשראי, שבו יש לנו הרבה […]

מהו טופס אריכות ימים?

חתימה על טופס אריכות ימים בבנק, מונעת הקפאת החשבון עד לקבלת צו ירושה ו/או צו קיום צוואה, במקרה של פטירת אחד מהשותפים בחשבון – הורה, בעל, אישה. כך מתאפשר לשותפים שנותרו, להמשיך לנהל פעילות סדירה בחשבון. מה קורה כאשר נפטר אחד מבעלי החשבון? על פי החוק, במקרה של פטירת אחד השותפים בחשבון בנק, החשבון מוקפא […]

ייפוי כוח בחשבון הבנק

כאשר אדם מזדקן, הופך למוגבל ביכולותיו מכל סיבה אחרת, הוא יכול להעניק ייפוי כוח בחשבונו לאדם אחר, בדרך כלל קרוב משפחה. ייפוי כוח זה, יאפשר למיופה הכוח לפעול בשם בעל החשבון, לבצע פעולות שונות ולחסוך לאדם עם המוגבלות את הצורך להגיע פיזית לבנק, או לנהל איתו תקשורת מסוג אחר. ייפוי כוח לבנק לביצוע פעולות בחשבון […]

מה הבנק חייב לספר לכם

הבנקים בישראל מחויבים על פי חוק, למסור ללקוחותיהם מידע מלא, אמין ובכתב ועליהם למנוע באופן אקטיבי סיכון להטעיית בלקוח ביחס לתנאים שסוכמו עמו. מה זה אומר ומה התפקיד שלכם בעניין? אז מה הבנק חייב לספר לכם? אנשים רבים מבוהלים ממושגים בנקאיים ונוטים לראות בבנק סמכות בלתי מעורערת ביחס להחלטות פיננסיות שצריכות להתקבל. חשוב לזכור שאמנם […]

הזכות למניעת סיכון

סיכון ללקוח הוא סיכון לבנק ומדובר במקרה מובהק בו האינטרסים שלכם ושל הבנק זהים. לקוח בחובות משמעו השקעת משאבים רבים של הבנק בהליכי גביית חובות ובסופו של דבר, הבנק מעוניין בכם כלקוחות פעילים במצב כלכלי תקין. מהו סיכון כלכלי? כל מצב בו הלקוח נוטל הלוואות או נכנס להתחייבויות שקיים סיכוי שלא יוכל לעמוד בהן, הוא […]

הזכות לשינוי מועד חיוב חודשי

"כל חודש המשכנתא היתה יורדת לי ביום הראשון לחודש, והמשכורת היתה נכנסת רק ב 10, אז היו לי 10 ימים בחודש שהרגשתי חנוק מבחינה כלכלית ונכנסתי למינוס. עד שהתייעצתי עם המלווה שלי בפעמונים, והוא הציע לי לשנות את מועד הפירעון החודשי ל-15 לחודש. מאז ירד לי המון לחץ כל חודש. ככה, בקלות". האפשרות לשנות את […]

הזכות לניוד חשבון – עוברים בנק בקליק

רובנו חושבים שלעבור בנק היא משימה מסובכת, בירוקרטית ומפרכת. האמת היא, שמאז ספטמבר 2021, המעבר לבנק אחר הפך קל ופשוט מתמיד. למה האפשרות לעבור לבנק אחר היא חשובה? כמו כל נותן שירות, גם הבנק לא מעוניין לאבד את לקוחותיו, ולכן האפשרות להעביר את החשבון לבנק אחר בקלות, מגדילה את המוטיבציה שלו לתת שירות טוב ומותאם […]