בסיומה של השנה האזרחית ניתן להיערך להגשת בקשה להחזר מס, לדאוג לחסכון פנסיוני פטור ממס לעצמאיים, להגיש בקשה למענק עבודה ועוד. ביצוע הפעולות מול הרשויות מסתכמות פעמים רבות בהחזר כספי נאה.
בסוף השנה יתכן ומגיע לכם כסף בחזרה. שווה לבדוק! ישנה אפשרות שאם מבקשים החזר מס, יתכן ותימצאו חייבים למס הכנסה, כי לא שילמתם את מלוא המס במהלך השנה.
שכירים, עצמאים, עוזרות בית ומטפלות עם הכנסה בגובה מסוים עשויים לקבל מענק של כ-4,000 ₪ לשנה. אפשר לתבוע את המענק בתהליך פשוט שלא מצריך סיוע מקצועי.
הנה מה שתוכלו לעשות:
- ניתן לבקש החזר מס, רק לאחר תום שנת המס, ועד 6 שנים מתום שנת המס שעבורה מבוקש ההחזר.
- המשמעות היא שאת הבקשות להחזר עבור שנת 2019 ניתן להגיש רק עד סוף 2025.
- להגיש בקשה להחזר מס באתר רשות המיסים. שימו לב! ניתן לבקש החזר מס ל-6 שנים אחורה. זה אומר שניתן לבקש החזר רק לאחר תום שנת המס, ועד 6 שנים מתום שנת המס שעבורה מבוקש ההחזר. המשמעות היא שאת הבקשות להחזר עבור שנת 2019 ניתן להגיש רק עד סוף 2025.
- להגיש בקשה למענק עבודה (מס הכנסה שלילי) ניתן להגיש בקשה באתר רשות המיסים. ניתן להגיש תביעה שנתיים אחורה (לשנים 2023-2024).
- לדאוג להימצאותן של קבלות על תרומה, מגיע לכם כסף בחזרה.
- ניתן להגיש בקשה להחזר דמי ביטוח לאומי במידה ושילמת דמי ביטוח עודפים.
- נולד לכם ילד? התגרשתם? פנו למעסיק לעדכון הפרטים בטופס 101, אצל המעסיק לפני שמסתיימת השנה ותוכלו לקבל את המגיע לכם במשכורת האחרונה. ולא תצטרכו להגיש בקשה להחזר מס דרך פקיד השומה.
- החלפתם מקום עבודה במהלך השנה? לא עבדתם חלק מהשנה? עבדתם ביותר ממקום עבודה אחד? מהרו לבצע תאום מס ותאום ניכויים בביטוח לאומי לפני תום השנה. זה יאפשר למעסיק שלכם לנכות לכם מס מופחת ולזכות אתכם בסכומים המגיעים לכם.
- בדקו את מאזן ימי החופשה הצבורים לשכירים, בדקו אם אתם חורגים מכמות ימי החופשה שניתנים לצבירה לפני מחיקתם בתום השנה במידה.
- יכולים לחסוך? תוכלו להפקיד עד 81,711 ש"ח לחיסכון בקופת גמל להשקעה. קופה זאת היא מכשיר חיסכון המאפשר לחסוך סכום של עד סכום זה בשנה בקופת גמל ייעודית. הכסף בקופת הגמל להשקעה נזיל בכל עת אולם במידה והחוסך יפדה את הכסף רק לאחר גיל 60 בקצבה חודשית יהנה מפטור ממס על הרווח.
- אספו ושמרו דוחות שנתיים שיתחילו להגיע בקרוב:
- חסכונות
- תשלומי המשכנתה
- קרנות פנסיה, קופות גמל, וביטוחי מנהלים
- קרנות השתלמות
- דוחות שנתיים של חברות הביטוח בהן אתם מבוטחים
- זאת הזדמנות טובה לזרוק את מה שלא צריך ולארגן את הניירת הביתית.
- מי שמשכירים דירה או דירות למגורים בישראל צריכים לשלם מס על הכנסתם מדמי השכירות. אם ההכנסות משכר הדירה נמוכות מ-11,308 ₪ לחודש (נכון ל-2025) אפשר לקבל פטור ממס על חלק מהסכום (ופטור על כל הסכום אם הוא עד 5,654 ₪ לחודש)
הערה: אין במידע הנ"ל משום תחליף לייעוץ מקצועי ומשפטי ואין להסתמך על האמור מבלי להיוועץ עם יועץ מס , רואה חשבון, עו"ד, העוסק בתחום בטרם נקיטת כל פעולה או קבלת כל החלטה. הדברים נכונים למועד כתיבתם בלבד, ונכונותם עלולה להשתנות מעת לעת.
לפעולות נוספות לחיסכון כספי בסוף השנה באתר כל זכות
