תיק ריכוז נכסים – כדאי שיהיה לכם כזה

תיק ריכוז נכסים (גרסה ב PDF להורדה) – הינו כלי לרישום מרוכז של כל הנכסים הפיננסיים ומידע אישי (פיננסי, בריאותי, משפטי ועוד).
מטרתו של תיק זה היא לשמור בצורה מסודרת וברורה את הפרטים על כל הנכסים במקום אחד.

תיק ריכוז נכסים– גרסה להורדה באקסל

ניתן ללמוד עוד מהטבלה המרכזת לריכוז הנכסים.

למה חשוב לרכז את המידע על הנכסים הפיננסים?

1. לאפשר שיקוף של מצב הנכסים הפיננסים בכל רגע נתון.
2. להעריך את המצב הכלכלי העתידי (למשל לאחר פרישה).
3. לייעול ההתנהלות הכלכלית (למשל טיפול בביטול כפל ביטוחים, התאמת ביטוחים לשלב בחיים).
4. לאפשר, בשעת הצורך, לבני משפחה אחרים להגיע אל המידע הרלוונטי (למשל בעת מחלה או חו"ח מוות)