רפורמת בכר משנת 2005 יצרה מושג חדש שנקרא "יועץ פנסיוני". ההבחנה בין "יועץ פנסיוני" לבין "סוכן פנסיוני" נעוצה במידת האובייקטיביות שלו, כלומר בקשר הכלכלי או העסקי (הזיקה) שלו לגוף המנהל את החיסכון הפנסיוני. להמשך קריאה
על מה נדבר בפגישה עם יועץ/סוכן פנסיוני?
| נושא | מה לברר? |
| מוצרים | אילו מוצרי פנסיה יש לי? האם הם מתאימים למצבי? האם כדאי לעשות שינוי במוצרים? אם כן, אילו שינויים ולמה? |
| חיסכון | לאילו סכומים אני יכול לצפות כשאפרוש? כהון/כקצבה? האם מספיק? מהו מסלול ההשקעה שלי כיום? האם הוא מתאים לגילי ולאופק החיסכון שלי? |
| ביטוחים | לאילו סכומים אני יכול לצפות במקרה של אבדן כושר עבודה? למוטביי במקרה מותי? כהון/כקצבה? האם המסלולים מתאימים לי? האם ניתן לרכוש את הביטוחים בנפרד יותר בזול? האם ומתי יש צורך בעדכון מוטבים? |
| הפרשות | האם אפשר להגדיל את ההפרשות וליהנות מהטבות מס? |
| תשואה | כמה עשתה הקופה שלי בשנה האחרונה? בחמש השנים האחרונות? האם היא בשליש העליון של הקופות מסוגה? אם לא – מדוע? |
| מחיר | כמה זה עולה לי? איך אני ביחס לממוצע? איך אוכל להפחית עלויות? |
| גוף מנהל | מיהו? האם הוא קטן? גדול? יציב? ללא שערוריות? מי מנהל את ההשקעות? |
