יתכן שמס הכנסה חייב לכם כסף

לקראת סוף השנה האזרחית, יתכן ואתם, השכירים, זכאים להחזר ממס הכנסה.
נשמע דמיוני? מסתבר שלא.
מס הכנסה מחושב ברמה שנתית אך אנו משלמים אותו כל חודש. במצבים מסוימים קורה שאנו משלמים יותר ואם נדרוש, נקבל את כספנו חזרה. על מנת לעשות זאת, צריך להגיש בקשה להחזר באתר רשות המסים ואם תתברר שיש זכאות, רשויות המס יחזירו את הסכום ישר לחשבון הבנק.

אז למי מגיע החזר מס?

אם אתם שכירים, מעל גיל 18, ובאחת האפשרויות הבאות, כנראה תהיו זכאים להחזר: אם עבדתם בעבודה חלקית במהלך השנה (עקב אבטלה, חופשה ללא תשלום, חילופי עבודות ומקרים נוספים של עבודות חלקיות) או החלפתם מקום עבודה במהלך השנה, ללא ביצוע תיאום מס, עבדתם בחו"ל במקביל לעבודה בישראל או שהיו לכם או לאחד מבני המשפחה בעיות רפואיות. האם הסטטוס האישי השתנה, ע"י נישואים, לידת ילד/ה, גירושים, תשלום מזונות וכדו' או עברתם לגור באזור עדיפות לאומית שבו ישנה הטבת מס. גם לעולים חדשים ולחיילים משוחררים ישנן הטבות מס. למידע על כלל המקרים והתנאים, ניתן לראות באתר רשות המסים.

אפשרויות נוספות לבדיקת ההחזר הן במידה והפקדתם סכום לקרן פנסיה, קופת גמל או לביטוח חיים באופן עצמאי, סיימתם תואר ראשון או קיבלתם תעודת הוראה החל משנת 2005 או תרמתם מעל 190 ש"ח למוסדות מוכרים לסעיף 46.

איך עושים את זה בפועל?

כדי לקבל את ההחזר, צריך לאסוף את כל המסמכים הרלוונטיים: טפסי 106, אישור הפקדות לקרנות וקופות גמל, קבלות על תרומות, אישורים מבטל"א על גמלאות מחליפי שכר כמו דמי לידה, או קצבת אבטלה וכדו'.  תוכלו לערוך חישוב באופן עצמאי באמצעות המחשבון של רשות המסים או לפנות לעו"ד, יועץ מס או רו"ח שיבדוק את זכאותכם.

ידעתם שאפשר להגיש בקשה גם על שנים קודמות? תוכלו להגיש בקשה להחזר משנת 2016 ואילך!  מאחר וההתיישנות ומגבלת הזמן על הגשת דו"חות למס הכנסה וקבלת החזרי מס הינה עד 6 שנים אחורה.

במידה ואתם בזוגיות ומנהלים משק בית משותף, עליכם להגיש את הדו"ח יחד ובדיקת הזכאות להחזר מתבצעת בהתאם להכנסת שני בני הזוג.

מתי נראה את הכסף?

החוק קובע כי החזר מס יבוצע תוך 90 יום או עד 31 ביולי בשנת המס הבאה ויתבצע ישירות לחשבון הבנק של מגיש הדו"ח. חשוב לוודא שפרטי חשבון הבנק שנמסרים ביחד עם הדו"ח הם נכונים ומדויקים.

אנו בפתח של שנה חדשה ואנו בפעמונים, ממליצים בחום לקבל החלטה, שהשנה נטפל בענייני הכספים שלנו. אף אחד לא יעשה זאת במקומנו ולעיתים, ההחזר משמעותי ויכול להגיע לאלפי שקלים בשנה.

הערה: אין במידע הנ"ל משום תחליף לייעוץ מקצועי ומשפטי ואין להסתמך על האמור מבלי להיוועץ עם מומחה בתחום בטרם נקיטת כל פעולה או החלטה.